第一章金融市场与金融工具金融专业知识与实务(中级)本章考试大纲考试目的测查应试人员是否理解有关金融市场和金融工具等金融基本知识，是否掌握分析不同金融市场和金融工具的特性的方法，以及是否具有在有关金融市场上运用相应金融工具进行投资的能力。考试内容(一)金融市场与金融工具概述金融市场的含义、构成要素及主体；金融工具的类型和性质；金融市场的类型；金融市场的功能。(二)传统的金融市场及其工具货币市场及其构成，货币市场工具；资本市场及其构成，资本市场工具；外汇市场及其交易类型。(三)金融衍生品市场及其工具金融衍生品的定义与特征，金融衍生品市场的交易机制；金融远期，金融期货，金融期权，金融互换，信用衍生品；金融衍生品市场的发展演变。(四)我国的金融市场及其工具我国的金融市场及其发展；我国的货币市场及其工具；我国的资本市场及其工具；我国的外汇市场及其交易；我国的金融衍生品市场及其发展阶段。分值比重分布纵观近5年考试试卷的命题风格，单项选择题、多项选择题和案例分析题中都出现过本章的知识点，所占考试平均分值在11分左右。近5年本章考试题型和分值比重分布考试年份单项选择题(每题1分)多项选择题(每题2分)案例分析题总分值2014年5题5分2题4分—7题9分2013年3题3分2题4分—5题7分2012年6题6分2题4分—8题10分2011年6题6分2题4分—8题10分2010年6题6分2题4分4题8分12题18分2考点一金融市场的含义、构成要素及主体第一章金融市场与金融工具重点考点精要第一节金融市场与金融工具概述(一)金融市场的含义金融市场是指有关主体，按照市场机制，从事货币资金融通、交易的场所或营运网络。(二)金融市场的构成要素尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度有所不同，但都包含四个基本的构成要素，即金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介和金融市场价格。这四个要素之间是相互联系、相互影响的，如图1.1所示。其中，金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。金融市场中介和金融市场价格则是金融市场中不可或缺的构成要素，对促进金融市场的繁荣和发展具有重要意义。金融市场构成要素市场主体市场客体市场中介市场价格最基本的要素图1.1金融市场构成要素【例1．单选题】金融市场的构成要素不包括()A．金融市场主体B．金融市场级别C．金融市场中介D．金融市场价格【答案】B【解析】考核金融市场的构成要素。金融市场的四个基本的构成要素是金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介和金融市场价格。(三)金融市场的主体(见图1.2)主体家庭企业政府金融机构中央银行监管机构图1.2金融市场主体3考点二金融工具的类型和性质金融专业知识与实务(中级)(1)家庭：是金融市场上主要的资金供应者。(2)企业：是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者。除此之外，企业还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。(3)政府：在金融市场上，各国的中央政府和地方政府通常是资金的需求者。政府也会出现短期资金盈余，此时，政府部门也会成为暂时的资金供应者。(4)金融机构：是金融市场上最活跃的交易者，分为存款性金融机构和非存款性金融机构。(5)中央银行：中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。(6)监管机构：这里指金融监管机构，它是根据法律规定对一国的金融体系进行监督管理的机构。【例2．单选题】在金融市场中，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一的是()。A．家庭B．企业C．政府D．中央银行【答案】D【解析】考核金融市场的主体。中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。金融市场客体即金融工具，是指金融市场上的交易对象或交易标的物，其类型及性质见表1.1。表1.1金融工具的类型及性质类型按期限不同分为货币市场工具和资本市场工具：(1)货币市场工具是期限在一年以内的金融工具；(2)资本市场工具是期限在一年以上的金融工具，包括股票、企业债券、国债等按性质不同分为债权凭证和所有权凭证：(1)债权凭证是发行人依法定程序发行，并约定在一定期限内还本付息的有价证券...
